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万亿美元资管巨头搅动投顾江湖_金融

2020-03-29  来源:  作者:东山新闻网

  □本报记者 张凌之 吴娟娟

  3月26日,万亿美元资管巨头先锋领航集团和蚂蚁基金携手推出的基金投顾产品——“帮你投”在支付宝正式上线。

  中国证券报记者体验发现,作为一个有外资机构参与的投顾产品,“帮你投”在智能化方面下足了功夫,而内资机构的投顾服务则往往通过费率优惠来吸引投资者。业内人士表示,监管推出基金投顾试点的初衷是解决“基金赚钱,基民不赚钱”的基金销售顽疾,未来只有帮投资者赚钱的投顾机构才能在竞争中立于不败之地。

  推出“帮你投”

  3月26日,全球最大的公募资管机构先锋领航集团牵手蚂蚁基金推出了线上投资顾问产品“帮你投”。

  早在2019年12月,第二批基金投顾试点机构出炉,蚂蚁基金、盈米基金和腾安基金获批。蚂蚁基金即是“帮你投”背后主体先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司的大股东。先锋领航通过与蚂蚁基金合资参与了基金投顾业务。

  机构人士认为,对于在国内没有开展私募基金业务,尚在筹备公募基金牌照申请的先锋领航集团来说,基金投顾是其接触内地普通投资者,服务内地普通投资者的一个重要尝试。

  作为首家有外资参与的投资顾问产品,中国证券报记者体验后发现,该产品可在支付宝平台800元起投,投资前,系统会直接根据你日常的消费、理财习惯进行测评,并根据风险测评结果为投资者量身定制一份投资策略。

  对于投资者关心的投顾费用,在资金转入时,先锋投顾就会明确列出,服务费按每日总资产的约0.0014%收取,也就是年化总资产的0.5%。服务费按季度从账户扣除,提前转出则在转出时收取,基金交易相关的费用也会按照基金产品收费规则收取。

  投顾江湖刚刚起步

  2020年3月,基金投顾试点再扩容,这批试点范围纳入了券商和银行,业务主体进一步丰富。至此,国内投顾试点基金公司、独立基金销售机构、银行、券商四方齐聚。其中,基金公司5家,三方销售3家,银行3家,券商7家。

  这些机构的投顾服务又有什么特色呢?中国证券报记者体验了一家机构的投顾平台,平台直接展示出短期、中期、长期三个投资组合,并列出可能的投资收益,投资者可以根据自己的理财期限进行选择。另一家机构则会根据你目前的资产配置比例,结合需求测评为您直接生成投资方案。

  目前,各家机构的投顾业务刚刚起步,为了获得更多客户,在投顾费方面,各家都开展了费率优惠活动,服务费普遍为年化0.3%左右,如果购买该投顾机构的基金,还会免去基金的申购费用。

  一位资管行业资深人士在肯定了支付宝和先锋领航打造基金投顾的优势后表示:“基金投顾业务目前才刚刚起步,投资者从买股票转向买基金,再转向依靠投资顾问买基金,还需要时间。此外,先锋领航集团把海外运营投顾业务的经验,移植到中国,多大程度上能成功也需要打一个问号。举例来说,基金投顾在为投资者构建基金组合之前可能需要构建资产配置组合,但是只有对市场配置做出正确的理解、预判,做出的资产配置方案才能取得好的效果。外资机构对中国市场的理解是不是能战胜内资机构,这一点还需要市场检验。”